Дела в России
Перемещение капитала из России в Израиль
Правовое сопровождение, а не финансовая услуга. Я не перевожу деньги и не выступаю посредником в расчётах. Моя работа состоит в том, чтобы продажа имущества и вывод средств были законны в России, а израильский банк получил документы, которые он примет.
01Рамки работы
В каких пределах я работаю
Работа ведётся в рамках валютного законодательства Российской Федерации, израильских требований о противодействии отмыванию средств (AML) и применимых санкционных режимов. Схемы обхода ограничений я не предлагаю и в них не участвую.
Если законного способа совершить операцию в конкретной ситуации нет, я так и скажу.
02Для кого
Кто обращается
- Репатрианты, которые продают квартиру, бизнес или иные активы в России
- Наследники, получившие имущество или деньги в России
- Жители Израиля, от которых банк требует подтвердить происхождение средств из России
- Израильские адвокаты и бухгалтеры, которым нужны российские документы и заключение для банка клиента
03Что делаем
Четыре части работы
Продажа имущества и вывод средств
Проверка действующих ограничений на сделку и на перевод, структура расчётов, договор, регистрация. Всё с соблюдением валютного законодательства РФ.
Происхождение средств для израильского банка
Комплект документов, который прослеживает путь денег от источника до перевода: договоры, выписки, свидетельства, судебные акты. При необходимости правовое заключение о российской стороне операции.
Налоговые справки
Справки ФНС о доходах, уплаченных налогах и отсутствии задолженности, документы о статусе налогового резидента.
Структура сделки
Последовательность действий и документов до подписания договора, чтобы каждый шаг был объясним и российскому банку, и израильскому.
04Типовые ситуации
С чем приходят
Банк в Израиле не принимает перевод
Комплаенс запрашивает документы о происхождении средств и не удовлетворён договором купли-продажи. Нужно показать всю цепочку и объяснить её по российскому праву.
Квартира продаётся, покупатель найден
Нужно понять до сделки, как будут проведены расчёты и что потребуется для перевода денег.
Деньги получены давно
Средства от продажи или наследства лежат на российском счёте несколько лет. Документы нужно восстановить и собрать заново.
Наличные и расписки
Часть расчётов прошла без банка. Оценивается, что можно подтвердить документально, а что нет.
05Роль российского права
Что израильскому банку нужно понять
Израильский банк оценивает российскую сделку по израильским правилам о противодействии отмыванию средств. Сотрудник комплаенса не обязан знать, что такое выписка из ЕГРН, почему в договоре указана одна сумма, а на счёт пришла другая, и чем подтверждается право наследника.
Правовое заключение переводит российскую операцию на понятный банку язык: какие документы подтверждают право, как по закону проводились расчёты, какие налоги уплачены.
Израильская судебная практика знает, чем заканчиваются неофициальные схемы перевода: в деле ת"פ 1249/00 суд разбирал схему, построенную на ограничениях российского валютного контроля.
07Вопросы и ответы
Вы можете перевести мои деньги из России в Израиль?
Что если из-за ограничений перевод сейчас невозможен?
Нужно ли консультироваться с израильским налоговым специалистом?
08Запросить оценку дела
Запросить оценку дела
Ответ в течение 1–2 рабочих дней.
Письмо подготовлено
Должна была открыться ваша почтовая программа с готовым письмом: отправьте его и приложите документы. Если программа не открылась, напишите на адрес naumov.advokat@gmail.com.